根据客户的(),可以测算其()A.财务状况与储蓄能力 生涯需求B.家庭结构与风险承受度 生涯需求C
根据客户的(),可以测算其()
A.财务状况与储蓄能力 生涯需求
B.家庭结构与风险承受度 生涯需求
C.财务状况与储蓄能力 生涯供给
D.家庭结构与风险承受度 生涯供给
根据客户的(),可以测算其()
A.财务状况与储蓄能力 生涯需求
B.家庭结构与风险承受度 生涯需求
C.财务状况与储蓄能力 生涯供给
D.家庭结构与风险承受度 生涯供给
第1题
A.在建立和界定与客户的关系过程中,金融理财师应努力取得客户信任,与客户共同界定未来法律关系中的权责利
B.收集客户信过程,即使发现客户不愿提供完整的信息,也只能继续提供服务,但可对服务范围进行限定
C.在分析评估客户的财务状况时,金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
D.执行个人理财方案过程中,金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息
第2题
下面哪些是理财师不需要具有的工作能力()。
A.检验客户既定退休收入,包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等
B.准确验算出客户的职业风险和预期寿命
C.测算养老金赤字
D.根据客户退休生活目标为其测算养老金总量
第4题
A.①②④
B.①②③④
C.①④
D.①③④
第6题
A.若根据平安不动产内部投决(投资决策)测算,投资人加权年度投资回报率预计达到14.5%(已扣除管理费和Carry
B.若根据现时点周边楼盘价格测算,投资人加权年度投资回报率有望达到24%(已扣除管理费和Carry
C.测算数据经过专业测算,供客户做投资参考,但不能做为获利保证,仍需让客户了解这是浮动收益产品
D.投资很稳健,测算的收益可以用于跟客户做保证
第7题
财务策划师需要提醒客户在遗嘱中列出必要的(),借助这一条款,客户在希望改变其遗嘱内容时不需要制定新的遗嘱文件,而可以在原有文件上进行修改即可。
A.增加条款
B.注意条款
C.补遗条款
D.剩余财产条款
第8题
财务预测是根据历史资料,依据现实条件,运用特定方法对公司未来的财务活动所作出的科学预计或测算。( )
第9题
A.向第三方透露客户贷款信息
B.不能向客户收取任何形式的好处,包括但不限于财务、吃请、其他消费等
C.客户不会还款,可以把现金给我,代为转款到其支付宝
D.客户不会申贷,自愿把账号密码给我,我可以替客户登录操作
第10题
关于计算和评估客户的遗产价值的作用,下列说法中不正确的是()。
A.可以帮助其对资产的种类和价值有一个总体的了解
B.增强遗产计划的可变性
C.可以使客户了解与遗产有关的税收支出
D.遗产的种类和价值是财务策划师在选择遗产工具和策略时需要考虑的重要因素之一