规划后的成效如何,还是有赖客户执行理财行动方案的决心和（)而定A．自律性B．依赖性C．纪律性D．冲

理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()

A．和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客户介绍其他客户,让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题

B．赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标,以及投资风险和平均报酬率的正确概念

C．说明矛盾为普遍现象,探询客户的价值取向和风险习性,说明一个好的理财计划可以克服此矛盾

D．协助客户制定记账程序、消费预算,投资、保险和税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式

下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()

A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程是（）。

A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

C.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制订理财规划方案

D.执行理财规划方案

A.律师

B.税务师

C.会计师

D.投资顾问

E.理财师

A.时间因素

B.人员因素

C.资金成本因素

D.宏观经济政策变动

E.客户理财目标的变化

A.客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利

B.有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利

C.客户有要求出示相关工作资料的权利。

D.有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。

E.有要求理财规划师及所在机构保密的权利

为保障遗产规划的顺利执行,金融理财人员应当()

A．与注册律师携手工作

B．建议客户订立一份合法有效的遗嘱

C．深入分析客户遗产情况

D．与客户订立合法合同

A.I，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，Ⅱ

B.Ⅲ，I，Ⅳ，V，Ⅵ，Ⅱ

C.Ⅲ，V，Ⅱ，I，Ⅵ，Ⅳ

D.Ⅲ，I，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ

A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来

B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整

C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过

D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认