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题目内容
（请给出正确答案）
下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()
A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接
答案
更多“下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是（)A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户”相关的问题
第1题
A.对运营中问题不予以解决。
B.理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
C.最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D.理财师和客户共同确定理财目标体系。
第2题
A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来
B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整
C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过
D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认
第3题
关于监督并控制理财方案的执行,下列说法中不正确的是()
A．随着时间的推移和环境的变化,原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符
B．理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况,并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整
C．理财规划注重的是长期的策略性安排,而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案
D．在定期检查期间,如果存在预料之外的大额支出或大额收入,使储蓄计划无法实现,则理财师不应受其影响,不需要进行计划调整
第4题
A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
第5题
理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()
A．和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客户介绍其他客户,让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题
B．赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标,以及投资风险和平均报酬率的正确概念
C．说明矛盾为普遍现象,探询客户的价值取向和风险习性,说明一个好的理财计划可以克服此矛盾
D．协助客户制定记账程序、消费预算,投资、保险和税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
第6题
《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程是（）。
A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第9题
下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是()。
A．一般包括三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的日期
B．标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
C．理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
D．日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章
第10题
规划后的成效如何,还是有赖客户执行理财行动方案的决心和()而定
A．自律性
B．依赖性
C．纪律性
D．冲动性
