当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（)

金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。

A.要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标

B.当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支

C.当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略

D.客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估

下列叙述错误的是()

A．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时通知公司人事部门,由公司人事部门负责告知客户和雇主(雇用合同包含保密条款的除外)

B．金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则

C．在遵守保密性条款的条件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

D．金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时,应当明确职权并持有授权代理委托书。在遵守保密性条款的条件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

A、客户进入营业网点时，应微笑向客户点头示意，主动询问客户所需办理的业务。配有叫号机的网点，应协助客户取号

B、正在接待客户或网点客户较多，无法招呼每一位客户时，必须先做好面前的客户服务。必要时可请其他员工协助接待，使客户感受到重视

C、对陌生客户，应主动做自我介绍。对熟悉的客户，在称呼时应尽量加上客户的姓氏，对能够准确判断身份的客户，可称呼其职务。对中高端客户及潜在客户，应及时发放名片，方便客户联系

D、对特殊群体客户应给予特别关注，尽量为其提供便利

个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时,可以采取以下哪项措施()

A．直接解除与客户的合同

B．向公司寻求帮助

C．将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

D．向相关机构咨询该客户的情况

下列属于金融理财师利用虚假或误导性的宣传拓展业务的是()

A．金融理财师作为客户资产的受托人,保管客户的全部资产或用于投资

B．用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等

C．当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物,举办研讨会、参加电台、电视台节目,或通过互联网宣传,以磁带、光盘等媒介宣传时,含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分

D．假借中国金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点,获得中国金融理财标准委员会或者其他组织授权的除外

误的是（）。

A.在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利

B.收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定

C.在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算

D.执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

SB China投诉。在FPSB China调查过程中，小黄为了进行申辩，向FPSB China提供了该客户相应的账户信息。根据《金融理财师职业道德准则》，则小黄的上述行为违反了（）。

A.保守秘密原则

B.恪尽职守原则

C.正直诚信原则

D.客观公正原则

提供服务。此时，小王应如何处理（）。

A.就张先生提供的信息进行假设

B.不可以与张先生解除合同

C.告知张先生不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险

D.将与张先生情况类似的其他客户的理财方案推荐给张先生

A.理财师如需申请公共资源客户关系变更，需提供相关凭证，包括但不限于(身份证、聊天截图)等

B.针对已落单事实客户调整，只需经过原理财师同意

C.潜在客户的调户无需原归属理财师同意，财富管理部门可直接调整到落单的理财师名下

D.合规销售是调户的基本原则，若发现任意一方有违规销售行为，则失去管户权

A.确定生产的产品

B.企业的组织目标

C.分析和确定潜在的客户

D.企业的文化

金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么()

A．如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者

B．如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者

C．如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者

D．如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者