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[主观题]

个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确;不完整和不准确的信息对确定

个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时,可以采取以下哪项措施()

A.直接解除与客户的合同

B.向公司寻求帮助

C.将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

D.向相关机构咨询该客户的情况

答案
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更多“个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确;不完整和不准确的信息对确定”相关的问题

第1题

根据《配电网规划设计技术导则》规定,技术经济分析是指在评估周期内对规划项目各备选方案进行(),其目的是评估规划项目(新建、改扩建)在技术、经济上的可行性及合理性,为投资决策提供依据

A.技术比较

B.经济分析

C.安全校验

D.效果评价

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第2题

综合考虑地下空间项目可用的()和效益合理性、良好可行的建设时机,提出若干可行的概念性项目规划方案。

A.负面影响合理性

B.场地条件

C.环境条件

D.技术可行性

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第3题

理财目标必须具备合理性和可行性,因为客户现在的储蓄总额是其理财目标得以实现的最重要的基础。()

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第4题

在仿真分析和理财报告书制定完成之后,要约请客户进行深入面谈,与客户共同探讨理财方案的合理性,
并帮助客户分析和理解理财规划方案。深入商谈的技巧不包括()

A.同情心

B.肢体语言

C.信息提供

D.目标管理

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第5题

个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具,在制订个人理财规划方案时可以发现个人消费方式上的潜在问题并找到解决这些问题的方法,有助于更有效地利用财务资源。()

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第6题

工程投资决策的实质是对拟建项目的地点选择、方案确定、项目的必要性、技术上的可行性、经济上的合理性等重大问题作出判断和决定。其决策正确与否决定到工程的成败。()
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第7题

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程是()。A.建立和界定与客户的关系→收

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程是()。

A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

C.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

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第8题

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含()。

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.理财规划师的性格和工作习惯

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第9题

理财目标的确定原则包括()。

A.理财目标要具体明确

B.理财目标必须可以量化和检验

C.理财目标必须具备合理性和可行性

D.实事求是

E.理财目标要有时限和先后顺序

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第10题

理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。()

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