严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（)

A.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用他人业务系统权限办理业务

B.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金

C.严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户（单位和自然人）信息

D.严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动

E.严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作不抵制，不及时向上级报告或不按规定越级报告

A.组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷

B.利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、调剂库存

C.购买体育彩票或福利彩票

D.员工违规代客户办理重要业务

A.复制、共用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人操作员卡和密码

B.未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用

C.利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行客户资金

D.办理本人业务和将非工作用包带入现金区

E.输入密码时不进行物理遮挡

F.私自泄露、修改客户信息

A.本人

B.亲属

C.私银账户

D.客户账户

A.与服务对象之间正常交往

B.出租、出借员工本人账户

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.参与涉黑涉恶或黄赌毒违法行为

A.挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品

B.自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动

C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金

D.经商办企业

A.员工出借本人账户用于朋友公司经营周转

B.员工借用理财客户的账户过渡资金

C.员工通过本人账户帮客户还贷款利息

D.员工利用本人账户代客户购买我行贵金属

A.利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字。

B.定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。

C.严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务。

D.对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。

A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金

A.严禁参与民间资金借贷；参与非法集资活动；充当资金掮客、票据掮客

B.严禁为了个人或亲属生活消费或理财投资的目的向本行客户或与本行有业务往来的利益关系人借款或过渡资金

C.严禁以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助

D.严禁以个人名义代客购买理财产品、保险、基金、集合信托计划等

E.严禁违规代客办理各类业务；代客保管、传递重要物品