柜员误操作或重复操作而引起的资金风险，代理网点确认有资金风险时应立即向其上级中心并提供相关支持文档。以下（)不为柜台需提供的支持文档。

A.柜员误操作或重复操作引起的资金风险

B.客户原因引起的资金风险

C.商户原因引起的资金风险

D.系统、网络、自助机具运行异常等原因引起的资金风险

A、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行关注，并作为重点检查。

B、加强对利息金额的计算和利息凭证真实性的审核，重点检查：没有存单支取、直接从利息支出或应付利息科目付出现金。

C、对会计主管和重要岗位人员，应定期或不定期进行岗位轮换、强制休假。对轮换、休假人员所经办的业务进行全面审计。

D、利用监控录像查看柜员操作情况，加强监督检查，严禁柜员代客户签字。

B、冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制，不联动凭证的处理

C、支持对账户进行重复冻结的操作。柜员在操作冻结交易时，如果账户已有冻结，系统会提示“该账户已有冻结”，为保证客户和银行权益，如不同冻结可能引起后续争议，柜员应按照相关业务规定，对账户是否可以重复冻结进行人工控制

D、如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额，使用借方全额冻结的方式处理。但应在向有权机关出具的相应扣划回执文书中明确被冻结账户当前存款余额的实际情况

E、被冻结的款项，在冻结期间均应计付利息。

A.操作风险

B.道德风险

C.资金风险

D.信用风险

A.利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字。

B.定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。

C.严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务。

D.对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。

A.防止设备因超限运行而发生事故

B.自动排除或避免因设备故障而引起的危险

C.防止因人为的误操作而引起的事故

D.防止人误入危险区发生的事故

A.操作风险

B.道德风险

C.资金风险

D.法律风险

A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B.严格执行各项柜台业务规定

C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用;确保专款专用

D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

A.与客户签订的受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金

B.对市场变化把握不准，投资决策或操作失误

C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D.违法违规开展资产管理业务使证券公司受到法律制裁而导致损失