第2题
A.现金类
B.固定收益类
C.权益类
D.另类
E.0
第3题
下面不是退休理财规划的特征的选项是()。
A.终生服务,包括合理安排客户一生,特别是职业生涯每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算等,帮助客户进行风险管理和筹集养老金
B.一对一服务,即一个理财师只服务一个客户,旨在为客户设计人性化、有针对性的退休理财规划方案
C.专业人员提供服务,专业人员即受过严格训练、具有良好业绩与素质和取得专业证书的人,简称达到“4E”人员,即教育达标、考试达标、从业经验达标和职业道德达标
D.标准化服务程序,包括建立客户关系、分析客户财务状况、确定客户退休规划目标、提出退休规划方案、管理退休规划方案、监督退休规划方案执行
第8题
A.销售人员小李近日连续加班加点,逐一电话通知客户理财产品到期情况,并对客户下一步投资策略给出合理的建议
B.近期债市回调,客户购买的理财产品净值出现回撤,但考虑到产品还有1年时间才到期,销售人员小张为避免客户担心,告知客户产品近期运作平稳,不用着急,并未告知客户产品净值回撤的情况
C.销售人员小吴在帮助客户抢购爆款理财产品时,由于支行向分行预定的额度不足,出于新客户指标考核压力,小吴故意告诉先到网点的老客户额度售罄了,而让刚营销成功的新客户优先购买该产品
D.销售人员小王非常关注市场动态,并认真学习总行每日更新的投研观点,积极运用资产配置的理念,帮助客户做好理财产品投资
第9题
A.云图支持多种人群自由组合运算、上传、扩展及生成人群画像
B.云图可以帮助客户精准锁定营销人群,最终实现再营销、精准拉新等投放目标
C.云图拥有整个头条系产品海量的用户阅读行为、广告行为、环境等数据
D.云图可以短时间内降低点击成本
第10题
A.分类营销,细化金融产品
B.合理配置银行资源
C.可以优先处理高回报率优质客户
D.对不同的客户采取差异化风险管理策略