理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。()

资料，分析核算等多种手段,对客户的财务现状进行描述，分析和评议,提出方案和建议。那么在此之前,需要了解客户的() Ⅰ家庭状况Ⅱ财务状况Ⅲ理财目标Ⅳ风险偏好Ⅴ生活习惯

A．全部

B．Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

C．Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ

D．Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ

A.向客户提出全面收集信息的要求

B.了解客户的投资偏好

C.了解客户的财务目标

D.向客户解释个人理财的作用、风险和目标

客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。()

A.正确

B.错误

A.了解客户的价值观

B.分析客户的风险偏好

C.分析客户的家庭情况

D.了解客户拟进行财物规划的周期

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.理财规划师的性格和工作习惯

A.证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险

B.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况

C.证券公司应当如实披露其资产管理业务资质，讲解有关业务规定，并应当充分揭示市场风险

D.客户应当对其资产来源及用途的合法性做出承诺

理财规划师在考虑风险和收益时,应当()

A．收益最大化,不考虑风险

B．风险管理优先于追求收益

C．风险和收益并重

D．如果客户偏好风险,应当为他们制订风险高收益也高的方案

A.客户（理财）经理主动问询客户需求，明示身份，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问能用浅显易懂的语言给出专业的回答

B.客户表达购买意向时，客户（理财）经理按规定对客户进行必要、客观、真实的风险偏好、风险认知和风险承受能力等相关内容测试

C.按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分告知客户产品特性、收费情况及客户权益

D.销售人员可以对客户做出盈亏承诺

A.充分了解客户的生活习惯

B.合理构建投资组合

C.充分了解客户的风险偏好、风险承受能力，以及投资回报需求

D.充分了解客户的流动性需求