个人贷款发现重大突发风险事件或显著预警信号应实时调整分类,预警信号包括()。
A.借款人扩大经营规模,新开了门面
B.贷款存在违规行为
C.借款人在其他银行的贷款出现不良
D.借款人采用不正当手段骗取贷款,或顶冒名贷款
A.借款人扩大经营规模,新开了门面
B.贷款存在违规行为
C.借款人在其他银行的贷款出现不良
D.借款人采用不正当手段骗取贷款,或顶冒名贷款
第1题
A.在CMS中录入个贷业务检查信息,发现重大风险隐患或风险预警信号须按规定及时报告
B.对采取分期还款方式个贷业务,实行逾期催收,不要求固定的贷后检查频次
C.已进入诉讼程序的不良个人贷款,在情况未发生重大变化条件下,不要求固定的贷后检查频率
D.对低信用风险个贷业务无需进行贷后检查
第3题
A.向投资者进行风险提示
B.可能或已引起投资者群体性投诉、赎回或其他负面影响的,个人金融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应,按中银个人理财业务突发事件应急预案的规定,及时采取保全措施降低损失。
C.回收资金应做其他投资安排或提前终止理财产品,做好善后事宜
D.及时按监管部门的要求进行报告。
第4题
A.未按规定进行资金账户监管、现场检查、定期分析、资产预分类、催收本息、录入CMS
B.未按规定进行贷款担保,导致担保无效、抵质押物价值损失、合同超过诉讼时效
C.未及时发现应发现的重大风险预警信号,或对已知的风险信号未及时报告
D.遗失信贷档案资料,对银行利益造成较大危害的,上报资料弄虚作假或隐瞒问题未及时报告
第5题
A.通过风险监测或者接到举报发现可能存在生物安全风险
B.为确定监督管理的重点领域、重点项目,制定、调整生物安全相关
C.发生重大新发突发传染病、动植物疫情等危害生物安全的事件
D.以上都是
第6题
A.通过风险监测或者接到举报发现可能存在生物安全风险
B.为确定监督管理的重点领域、重点项目,制定、调整生物安全相关名录或者清单
C.发生重大新发突发传染病、动植物疫情等危害生物安全的事件
D.需要调查评估的其他情形
第9题
A.生物安全风险监测预警
B.多学科、多部门协同创新的联合攻关
C.国家生物安全工作协调
D.重大新发突发传染病、动植物疫情联防联控
第10题
A.经济、金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整,使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化
B.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整
C.采用新的渠道类型与客户建立业务关系或提供服务
D.内外部风险状况发生显著变化,如出现重大洗钱风险事件