第1题
《浙江省农村合作金融机构大额贷款管理试行办法》中规定,大额贷款授信应由支行(信用社)或行社有关业务部门调查并提出授信意见,报职能管理部门审核,由董(理)事会、风险管理委员会或相应职能机构最终审批。()
第2题
第3题
下列关于操作风险管理框架的基本要素表述不准确的有()。
A.风险管理策略是金融机构根据自身条件和外部环境选择适合的操作风险管理工具的总体策略
B.风险管理政策应存在于两个层次上,即统一的风险管理核心机构和承担某些分解任务的各业务部门或职能部门
C.后台的功能、技术和管理层报告等属于风险管理过程
D.风险管理过程包括风险识别、风险评估、风险缓释和风险报告等过程
第4题
《浙江省农村合作金融机构大额贷款管理试行办法》中规定,支行(信用社)或行社相关业务部门应按月召开大额贷款分析会,并形成书面分析材料,于月后10日内向行社职能部门报告。()
第5题
下列关于操作风险管理框架的基本要素表述不准确的有()。
A.风险管理政策应存在于两个层次上,即统一的风险管理核心机构和承担某些分解任务的各业务部门或职能部门
B.风险管理策略是金融机构根据自身条件和外部环境选择适合的操作风险管理工具的总体策略
C.风险管理策略一般有三种策略选择:接受风险、转移风险和规避风险
D.风险管理过程包括风险识别、风险评估、风险缓释和风险报告等过程
第6题
A.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(人民银行、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第2号)
B.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》(银发〔2014〕344号)
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》(人民银行令〔2016〕第3号)
D.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)
第7题
A.分支机构应当及时向总部反洗钱管理部门报告洗钱风险情况
B.分支机构应当及时向总部高级管理层报告洗钱风险情况
C.各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况
D.各业务条线、业务部门应当及时向总部高级管理层报告洗钱风险情况
第11题
传统的风险限额管理主要是头寸规模控制,这种管理的主要缺陷是()。 Ⅰ.不能在各业务部门之间进行比较 Ⅱ.没有包含杠杆效应 Ⅲ.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应 Ⅳ.不能准确地衡量头寸规模控制
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ