根据《广东南粤银行金融市场业务风险操作流程指引（试行)》，底层资产涉及信用风险或单笔拟投资金额超过2亿元的业务，须由经营部门（含二级部)总经理助理及以上级别人员参与双人现场调查。（)

A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

不属于高级管理层在操作风险管理中职责的是()。

A．负责执行董事会批准的操作风险管理系统

B．确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下

C．制定操作风险管理的政策及相关文件

D．确保业务经营是由一批拥有必要的经验、技能和资源的称职员工来承担

事会在操作风险管理中职责的是()。

A．负责执行董事会批准的操作风险管理系统

B．确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下

C．实施财务监督，负责对董事会和管理层履行职责的情况进行监督

D．确保业务经营是由一批拥有必要的经验、技能和资源的称职员工来承担

业银行的投资业务表述错误的是()。

A．随着国内金融市场的发展，我国商业银行进行投资的资产品种已经十分丰富

B．投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以增强资产的流动性

C．近年来，由于利率和汇率风险的逐渐加剧，商业银行传统业务中贷款比例有下降的趋势

D．随着证券市场的不断发展，商业银行资产业务证券化趋势越见明显，银行的投资业务的重要性日益增强

于内部审计部门职责的是()。

A．确保高级管理层下达的任务和战略得到有效执行

B．确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下

C．确保控制措施的有效性和完整性

D．以上选项都正确

为代表的市场主导型模式；另一种金融模式则是以德国、日本为代表的银行主导型模式。下列陈述不正确的是()。

A．市场主导型的国家金融工具品种多，杠杆高

B．银行主导型的金融市场风险较分散

C．市场主导型国家，资本市场发展程度很高

D．银行主导型国家融资模式相对单一

A.存款管理

B.信贷管理

C.风险管理

D.业务操作

信用风险和操作风险。下列对于《新巴塞尔协议》意义评价不正确的是()。

A．虽然各国就实施《新巴塞尔协议》达成了一致，但《新巴塞尔协议》不是万能的

B．根据世界经济环境和金融市场的发展和变化，《新巴塞尔协议》还需要调整和修改

C．《新巴塞尔协议》只适用于商业银行

D．《新巴塞尔协议》在各成员国不具有法律效力

A.明确的职责界定

B.定期向业务管理层报告

C.银行具备独立的操作风险评估系统

D.具备独立的操作风险管理岗位