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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

张某2015年4月15日开立个人银行结算账户，开户后交易频繁，2015年4月16日有大额资金跨行转入，

张某一收到转入款项，第二天就取出现金。具体业务发生情况如下：2015年4月16日转入1笔，金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元;4月19日收到同一人转入1笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。每次提现后就分别存入李、刘、陈等6人的个人银行账户。

请针对上述业务回答下列问题：

请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？

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发布时间：2022-01-20

更多“张某2015年4月15日开立个人银行结算账户，开户后交易频繁，2015年4月16日有大额资金跨行转入，”相关的问题

第1题

A银行临柜人员张某接到客户李某（未满十周岁)的开立个人银行账户申请，因李某未办理居民身份证

A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请，因李某未办理居民身份证，出示了居民户口簿，张某认为李某未满十六周岁，可以使用居民户口簿作为有效身份证件，在李某填写开户申请后，为其开立了个人银行结算账户，并留存了户口簿复印件。试分析A银行的临柜人员张某的做法是否合规？并简要说明理由。

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第2题

王某可凭其机动车驾驶证申请开立个人银行结算账户。（）

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第3题

某建筑工程有限公司于2007年6月15日召开股东会，选举公司的董事。可以担任公司董事的人选是( )。

A.个人负债80余万元到期未还的贺某

B.曾因贪污罪被判处有期徒刑，于2003年4月17日刑满释放的张某

C.曾在1990年被宣告为限制行为能力人，后经申请被人民法院撤销宣告的孙某

D.曾担任某公司的法定代表人，该公司于2004年4月20日被宣告破产，对公司破产负有个人责任的刘某

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第4题

李某的个人住房贷款每月到期还款日为10号，李某4月15日才还款，银行每月20日向金融信用信息基础数据库报送征信数据，下列属于银行履行了个人不良信息告知义务的是（）

A.4月9号提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

B.4月10日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

C.4月16日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

D.4月21日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

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第5题

某机关开立单位结算账户，其预留银行图章印鉴，应为（)。

A.单位财务专用章+法人代表个人名章

B.单位公章+单位负责人个人名章

C.单位财务专用章+单位财务室人员名章

D.单位公章+法人代表签名。

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第6题

A客户现年75岁，2014年第一次在B银行开立个人结算账户15个工作日后被划分为低风险客户。该客户

开户后，账户交易主要是退休金收入和日常零星生活支出，但2015年年初开始交易频率明显频繁、交易量明显增大，且至今该账户的大额、频繁交易仍在持续，于是B银行自2015年一直将上述交易作为可疑交易上报，还于今年作为重点可疑交易向当地人民银行报告;此外，该银行尚未采取其他措施。请问B银行的上述反洗钱工作是否存在问题？如有，请逐一说明。

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第7题

惠明公司在甲银行开立基本存款账户。2011年7月，惠明公司发生的结算业务如下：(1)7月3日，惠明公司与乙银行签订短期借款合同后，持相关开户资料向乙银行申请开立了一般存款账户。(2)7月8日，惠明公司派出出纳王某到乙银行购买现金支票并办理提取现金业务。(3)7月10日，惠明公司出纳王某填写一张金额为420000元的转账支票(以下简称A支票)交采购员李某支付洪鑫公司货款。由于粗心，王某误将收款人“洪鑫公司”写为“洪金公司”；李某发现后，要求王某更正；王某随即将支票上的“金”改为“鑫”，并在更正处盖章。李某将该支票交给了洪鑫公司。(4)7月14日，洪鑫公司将A支票退回，要求惠明公司重新签发一张转账支票。出纳王某重新填写一张转账支票(以下简称B支票)交给洪鑫公司。当日，洪鑫公司持B支票到甲银行办理支票转账，甲银行审核B支票时发现惠明公司银行存款账户余额不足支付支票金额，遂将B支票退还给洪鑫公司，并提请中国人民银行对惠明公司予以处罚。洪鑫公司持退回的B支票要求惠明公司付款并予以赔偿，惠明公司承诺在7月17日前支付洪鑫公司货款。(5)7月15日，为筹集资金惠明公司将一张银行承兑汇票向甲银行申请办理贴现。该汇票出票日期为2011年4月25日，到期日为2011年7月25日，金额100000元。惠明公司将实际获得的贴现票据款存入其在甲银行的基本存款账户。(6)7月17日，洪鑫公司持B支票到甲银行办理支票转账，取得了货款。已知：甲银行年贴现利率为2.16％；经计算并确定的贴现天数为10天；1年按360天计算。(1)下列关于惠明公司开立一般存款账户的说法中，正确的有（）。

A.一般存款账户，是在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户

B.惠明公司在乙银行开立一般存款账户符合法律规定

C.惠明公司可以通过一般存款账户存取现金

D.惠明公司因借款合同在乙银行应该开立临时存款账户，而非一般存款账户

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第8题

甲公司成立于2012年5月18日，法定代表人为李某。6月5日，甲公司财务人员张某持有关资料到Q银行开立

基本存款账户。8月6日，甲公司从乙公司购进一批价值260万元的货物，采用支票方式付款。9月12日，甲公司向P银行申请贷款，P银行审查符合贷款条件后向其发放贷款300万元。要求：根据上述资料，分析回答下列各小题。甲公司从P银行贷款时开立的银行结算账户属于（）。

A. 基本存款账户B. 一般存款账户C. 专用存款账户D. 临时存款账户

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第9题

某支行部分业务回放：（1）一客户前来网点开立个人结算账户，只携带有身份证复印件，经办员使用客户提交的身份证复印件办理了开户手续。（2）根据某单位客户提交《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》及《企业客户证书及分支机构信息表》，为客户注册了企业网上银行。（3）支行有代办牡丹信用卡业务，当日在发卡机构领取已打未发卡和密码信封后，由于时间较晚，于次日分别记入表外科目核算，已打未发卡和密码信封由空白凭证管理员一人统一保管。（4）外地客户张某持一张牡丹信用卡在ATM取现，发现卡片尚未办理启用，随到支行营业部将本人身份证件和卡片交柜面经办人员要求办理卡片启用手续，经办人员张某查看为外地卡拒绝办理，要求持卡人到签发行办理卡片启用手续。问：经办柜员在办理上述业务中存在哪些问题，应如何处理？

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第10题

制造业小企业是增值税一般纳税人，存货日常核算采用实际成本法，原材料发出采用月末一次加权平均法计价。2015年3月31日，“原材料——A材料”科目的余额为20000元（共2000千克，其中包含本月已验收入库的200千克，因其结算单证至本月末仍未到，已按2000元暂估入账）。2015年4月，该企业发生与A材料相关的经济业务如下：

（1）1日，将上月末暂估的会计处理用红字冲回。

（2）5日，收到上月末以暂估价入库A材料200千克的结算单证，货款为1800元，税额为306元，运杂费为400元，款项均以转账支票付讫。

（3）8日，购入A材料3000千克，结算单证已收到，货款为36000元，税额为6120元，运杂费为1000元，款项已由银行本票付讫，材料尚未到达。

（4）15日，收到8日采购的A材料，验收时发现只有2950千克。经检查，短缺的50千克确定为运输途中的合理损耗，A材料按实收数量验收入库。

（5）18日，持面值为70000元的银行汇票购入A材料5000千克，增值税专用发票上注明的货款为49500元，税额为8415元，运杂费为2000元，A材料已验收入库，剩余票款退回并存入银行。

（6）20日，采购员张三出差回来报销差旅费1980元，当即以库存现金补足其备用金。

（7）25日，应收亚夏公司购货款30000元已逾期3年，经批准作坏账转销。

（8）28日，基本生产车间自制的50千克A材料已验收入库，总成本为600元。

（9）30日，根据发料凭证汇总表的记录，本月份基本生产车间为生产产品领用A材料6000千克，车间管理部门领用A材料1000千克，行政管理部门领用A材料500千克。

要求：（1）计算该企业2015年3月A材料月末一次加权平均单位成本。

（2）计算该企业2015年4月A材料月末一次加权平均单位成本。

（3）编制该企业上述有关经济业务的会计分录。