当员工出现过失、违反组织纪律或没有达到绩效指标等情况，企业需要对员工进行惩戒时，相对公平、公正且合法的惩戒方式是()。

内部欺诈是指( )。

A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括园过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B．员工故意骗取、、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括《劳动法》和《合同法》等，造成个人工伤赔付或因性别(种族)歧视事件导致的损失

A.当年在岗位年度考核中被评为不称职，或连续2年为基本称职的

B.严重违反劳动纪律，经常迟到、早退，连续旷工2天以上或消极怠工的

C.被顾客投诉，经我行核实，员工本身负有过失责任，年内累计2次或以上的，给我行造成恶劣影响或经济损失的

D.违反各项规章制度和有关规定，有越权、逆程序及违章操作行为，人为造成严重后果或较大直接损失的

A.管理体系达不到认证注册的要求或顾客对供方的要求

B.出现严重违反法律法规要求的情况

C.管理体系未覆盖一些关键的过程、场所或活动

D.审核范围中的过程与活动部分或全部未开展，不能提供充分的客观证据

A.被顾客投诉，经总行核实，员工本身负有过失责任，年内累计2次或以上的，给联社造成恶劣影响或经济损失的

B.违反各项规章制度和有关规定，有越权、逆程序及违章操作行为，人为造成严重后果或较大直接损失的

C.不服从工作安排与调动，不能正常履职的

D.因个人能力或表现存在问题，无内设部门愿意聘用，经人力资源部门沟通、协调仍无部门聘用的

A.（1）一、（2）二、（3）二、中度（4）严重过失、严重（5）、调查、停职检查

B.（1）二、（2）二、（3）三、中度（4）严重过失、严重（5）、调查、停职检查

C.（1）一、（2）三、（3）二、中度（4）严重过失、严重（5）、调查、写检查

D.（1）一、（2）二、（3）三、中度（4）严重过失、严重（5）、调查、停职检查

A.1 个月内出现迟到、早退总计达到 3 次的

B.1 年内累计旷工 5 天的

C.违反规章制度、工作失职，造成直接经济损失 5千元

D.故意毁坏公司财物，数额合计1500 元

A.以员工发展规划为依据

B.培训时间长，内容广

C.多种培训方法并用

D.以一对一指导为主要方法