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[单选题]

金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中,由于发生金融危机,客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满,向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时,披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》,小赵的行为()。

A.没有违反职业道德准则

B.违反了保守秘密原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了专业胜任原则

答案
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更多“金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中”相关的问题

第1题

AFP持证人小马即将休假,但其客户的理财方案尚未完成。于是他私底下将客户的资料交给理财师小赵,请
他代为完成理财方案。小马在拿到小赵完成的理财方案后没有仔细审查就直接交给了客户。根据《金融理财师职业道德准则》,小马的上述行为违反了()。

A.诚实信用原则和恪尽职守原则

B.保守秘密原则和专业精神原则

C.保守秘密原则和恪尽职守原则

D.没有违反《金融理财师职业道德准则》

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第2题

根据《金融理财师执业操作准则》的规定,下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解,错
误的是()。

A.在建立和界定与客户的关系过程中,金融理财师应努力取得客户信任,与客户共同界定未来法律关系中的权责利

B.收集客户信过程,即使发现客户不愿提供完整的信息,也只能继续提供服务,但可对服务范围进行限定

C.在分析评估客户的财务状况时,金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算

D.执行个人理财方案过程中,金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

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第3题

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程是()。A.建立和界定与客户的关系→收

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程是()。

A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

C.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

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第4题

()是一种以筹集养老金为目标的综合性金融服务。专业人员通过分析和评估客户财务状况,明确客户退休

是一种以筹集养老金为目标的综合性金融服务。专业人员通过分析和评估客户财务状况,明确客户退休生活目标,为客户制定合理的、可操作的退休财务计划。

A.薪酬计划

B.养老储蓄计划

C.退休计划理财

D.员工福利计划

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第5题

金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析,小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险,考虑到业绩指标和佣金收入,小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》,小刘的行为违反了()。

A.专业精神原则

B.专业胜任原则

C.客观公正原则

D.正直诚信原则

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第6题

是一种以筹集养老金为目标的综合性金融服务。专业人员通过分析和评估客户财务状况,明确客户退
休生活目标,为客户制定合理的、可操作的退休财务计划。

A.薪酬计划

B.养老储蓄计划

C.退休计划理财

D.员工福利计划

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第7题

为了确保客户提出的财务目标切实可行,在制定客户财务目标时,理财人员应注意的事项不包括:()。

A.并不是所有客户提出的目标都可以实现

B.必须根据客户提出的要求,结合客户现有的财务状况,才能制定出恰当的财务目标体系

C.必须从客户的角度出发,提供专业全面的财务建议

D.对于客户没有意识到的财务需要,个人理财师可以选择保持沉默

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第8题

理财师工作流程的第四步是()。

A.接触客户,建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制订理财规划方案

D.执行理财规划方案

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第9题

关于理财规划书的“其他内容”的说法不正确的是()。

A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来

B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整

C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本,需要得到合规部门的审核通过

D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳,然后以书面的形式让客户进行确认

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第10题

()是全过程理财规划的最后一步。

A.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

B.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

C.对理财方案运营中问题进行修订完善

D.理财师和客户共同确定理财目标体系

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