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[多选题]

外部客户资金风险有()

A.客户搬迁/倒闭

B.客户延期付款

C.外部侵害被盗/被抢

D.私挂月结账号

答案

客户搬迁倒闭客户延期付款外部侵害被盗被抢

更多“外部客户资金风险有()”相关的问题

第1题

在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有()。
在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有()。

A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息

B.客户利用虚假的或过期的材料进行开户

C.本行员工通过存款交易,无现金办理存款业务

D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统,采用批扣等形式,私自扣划客户资金

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第2题

贷款业务是我国商业银行主要的资产业务。贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险不属
于贷款业务内部控制方面的操作风险的有()。

A.银行工作人员将不具备核销的不良贷款当成不良贷款核销

B.银行工作人员违反规定对客户授信

C.银行的客户经理或相关工作人员,利用账户管理环节的漏洞盗用客户资金

D.银行工作人员未及时发现、报告企业发生重大事项或风险防范措施不落实而导致贷款偿还能力降低、债权悬空

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第3题

贷款业务是我国商业银行主要的资产业务。贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风俭属于
贷款业务内部控制方面的操作风险的有()。

A.担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误

B.保证贷款的保证手续不完备,保证合同面临法律风险

C.抵押贷款的抵押物虚假或严重不实

D.银行的客户经理或相关工作人员,利用账户管理环节的漏洞盗用客户资金

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第4题

非标准化代理投资业务存续期检査对融资客户的检査重点关注客户经营风险、财务风险、资金风险、关联风险、对外担保风险、环保风险、行业周期风险、履约风险等,了解融资客户重大经营管理事项,如外部经营环境、重要人事变动、主营业务、股权结构、涉及诉讼等情况。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

修改客户信息的风险表现有()。

A.银行经办人员私自盗用授权卡或相互勾结擅自修改客户信息,将存款人信息变更为他人信息,挪用盗窃存款人资金。

B.打印完整的客户信息修改凭证未经主管签字。

C.事后监督未对客户信息修改情况进行审查。

D.银行工作人员与外部人员勾结、窃取客户资料,修改客户信息,侵吞客户资金。

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第6题

反洗钱内控措施有效性评估主要从内控措施设计、执行、检验层面进行评估,包括内控()机制合理性、组织管理有效性、系统功能完善性、客户风险等级划分、()、外部监管等内()容

A.客户身份资料及交易记录保存

B.客户尽职调查

C.涉案情况

D.资金监测

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第7题

以下关于管理风险,描述不正确的是()。

A.组织形式的风险指客户组织形式的不合理以及组织形式的变动而使客户的盈利能力受影响带来的风险

B.管理层风险指由员工的年龄结构、文化程度、专业技术等员工素质方面的因素以及劳资关系的融洽程度等方面的因素都可能给客户带来风险

C.外部纠纷的风险是指客户在经营过程中遇到的一些与外部的法律纠纷而给客户带来的风险

D.关联企业的风险指关联企业在股权、资金、产品等方面与客户有着密切的连锁关系,其经营状况的变化将间接影响客户的生存与发展

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第8题

一位项目经理正在进行一个软件开发项目。一个团队成员抱怨说,由于项目任务非常简单,没有理由进行质量控制。项目经理明白,从项目中取消质量管理计划也有助于节省资金,这对客户很重要()

A.将没有质量管理计划的情况下开始项目登记为风险,并将节省的预算分配给管理储备金

B.制定质量管理计划,因为质量与成本和进度管理同样重要

C.从管理层那里得到确认,团队成员有足够的经验,可以在没有质量控制的情况下构建软件

D.要求客户在接受项目可交付成果后要求进行外部质量审计,并减少项目的预算

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第9题

搬迁管理的目的()

A.规范客户搬迁规范,防范风险和纠纷等

B.树立物业服务中心的威严

C.以上说法都不正确

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第10题

查询、冻结、扣划的风险表现()。

A.不法分子利用假身份证,假工作证、涂改或者制造假的通知书和法律文书,冒充有权机关执法人员,对客户存款进行查询、扣划.或冻结,诈骗客户资金

B.银行工作人员私自或与外部人员合伙,利用查询、冻结(解冻)、扣划手段挪用、盗取资金

C.银行工作人员与被执行人串通,不按规定向有权机关提供真实账户信息,向被执行人通风报信,或故意拖延时间不及时给予协助配合,协助客户转移资金

D.银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金

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第11题

以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。()

A.不法分子利用假身份证、假工作证,涂改或者制造假的通知书和法律文书,冒充有权机关执法人员,对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金。

B.银行(信用社)工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结(解冻)、扣罚手段挪用、盗取资金。

C.银行工作人员与被执行人串通,不按规定向有权机关提供真实账户信息,向被执行人通风报信,或故意拖延时间不及时予以配合,协助客户转移资金。

D.银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金。

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