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免费、长期、稳定的现金流

上传者:rosegy    
我也要“分享赚钱
2014/4/2
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客户资料:张先生,35岁,私企老板,月均收入30000元
年缴保费:40000元
客户需求:1、家庭资产的转移与保全2、资产传承,为孩子将来做好财务规划

客户特征

保单情况

客户需求

n       职业:私企老板

n       年龄:35岁

n       性别:男

n       对保险的态度:不太认同保险

n       险种:财富定投+福寿连连

n       缴费期:20年

n       家庭资产的转移与保全

n       资产传承,为孩子将来做好财务规划

转介绍客户,经营一家五金企业,经济实力不错,直接借助送福字登门拜访加深印象,初次见面只是介绍自己与公司,并未谈及任何保险产品。 Ø通过客户下属员工了解到,该客户正在有意识地培养自己的孩子,很多事情让孩子自己处理。于是,约访客户参加公司的高端产说会,从客户妻子那了解到有效信息,客户本人不太认可保险,但想给孩子留下一笔财产,有资产传承的需求。 Ø 咱的钱将来都是留给孩子。但这个钱怎么留就是个艺术问题了,你是想让他花一阵子一时记得你的好,还是花一辈子一生都感恩父母对他的关爱和呵护? Ø我们给孩子留钱,将来一下子留给他几十万或是上百万,他也许觉得是理所应当的,他可能一时高兴买个车、换个房,或者稍微奢侈一点、挥霍一点,这钱很快就花完了,当时可能会觉得很好,但随着时间的推移,孩子对父母的感激也就慢慢淡忘了。但是,如果现在给他做好资产的合理规划,将来他每年领到钱的时候,都能体会到父母对他的关爱和呵护,这是最好的亲情维系的工具,并且将来孩子过得好,这笔钱是锦上添花;要是不如意,这笔钱是雪中送炭,分量就更重了。Ø对一个不具备财富驾驭能力的人而言,一次性留给他一笔巨额的财富,将会是一场灾难,财富定投+福寿连连产品组合,长期缴费,即可让孩子拥有一个长期的源源不断的现金企业,保障孩子拥有未来高品质的生活。静心分析客户现状,抓住客户希望实现资产的有效传承这一需求,整理高端计划书以及黄金搭档产品组合(免费长期稳定的现金流),辅以遗产税征收草案、《聚焦太平》等资料,准备帮助客户真正认识到保险的意义与功用。于是,第二天借助于高端产说会的回访函,第一时间回访客户,围绕资产传承、遗产税等话题展开交谈,并以“用一定的时间解决孩子一辈子的财务问题,做一位不一样的父亲”,培养好孩子的财商。 用心经营转介绍客户,站在客户的角度分析潜在需求,展现产品组合的魅力,用专业帮助客户树立正确的保险理念,从而顺利签单!  

  

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